Gestione degli incarti
L’intermediario finanziario deve allestire e conservare per ogni incarto che gestisce una documentazione completa ed esatta. Egli deve mantenere aggiornati gli incarti cosiddetti IF rispettivamente LRD. Quest’obbligo concerne i dati di identificazione della controparte e delle altre parti coinvolte così come il profilo del cliente, il giornale delle transazioni e tutta la ulteriore documentazione soggetta a continue modifiche. In caso di relazioni di affari o di transazioni che presentano un rischio superiore, devono essere effettuati chiarimenti approfonditi e l’esito di tali chiarimenti deve essere dettagliatamente documentato.
Per la corretta e completa gestione degli incarti ha la possibilità di utilizzare e scaricare i documenti modello. Tali modelli non hanno valenza di completezza e a seconda delle circostanze del caso necessitano di essere completati o adeguati.